2026년 5월 5일 발표된 이 문서는 금융 서비스 분야의 시간 소모적인 작업을 위한 인공지능 에이전트(AI agent) 솔루션 출시를 상세히 설명합니다. 주요 내용은 10가지 기성 에이전트 템플릿, Microsoft 365 애플리케이션(Excel, PowerPoint, Word, Outlook)과의 통합, 그리고 확장된 파트너 생태계 구축입니다.

이 솔루션의 핵심은 특정 금융 업무를 자동화하고 효율화하도록 설계된 agent template입니다. 각 agent template는 reference architecture로 제공되며, 세 가지 주요 구성 요소를 포함합니다.

1. Skills: 특정 업무 수행을 위한 지침과 도메인 지식을 담고 있습니다. 이는 에이전트가 금융 도메인의 복잡한 규칙과 프로세스를 이해하고 적용할 수 있도록 합니다.
2. Connectors: 작업에 필요한 데이터에 대한 거버넌스(governed)가 적용된 실시간 접근을 제공합니다. 이는 시장 데이터, 리서치 플랫폼, 그리고 기업의 내부 시스템(예: FactSet, S&P Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar, LSEG 등)에 안전하게 연결됩니다.
3. Subagents: 메인 에이전트가 특정 하위 작업을 위해 호출하는 추가 Claude 모델입니다. 예를 들어, 비교 가능한 대상 선정(comparables selection)이나 방법론 검증(methodology checks)과 같은 전문적인 서브태스크를 처리합니다.

이 agent template들은 기업의 모델링 컨벤션, 리스크 정책 및 승인 흐름에 맞게 조정될 수 있습니다. 배포 방식은 두 가지입니다.

4. Plugin in Claude Cowork or Claude Code: 분석가와 함께 작동하며 데스크톱 소프트웨어에서 직접 활용됩니다. 예를 들어, Pitch agent는 Excel에서 comps model을 생성하고, PowerPoint에서 pitchbook을 작성하며, Outlook에서 cover note를 준비할 수 있습니다. 이는 사용자가 작업 흐름 내에서 Claude의 지원을 받아 실시간으로 결과물을 생성하도록 합니다.
5. Cookbook for Claude Managed Agents: Claude Platform에서 자율적으로 작동하며 대규모 또는 야간 스케줄 작업에 적합합니다. Cookbook은 장시간 지속되는 세션(long-running sessions), 도구별 권한(per-tool permissions), 관리형 자격 증명 저장소(managed credential vaults), 그리고 Claude Console의 완전한 감사 로그(full audit log)와 같은 구축 블록을 제공하여 컴플라이언스(compliance) 및 엔지니어링 팀이 모든 도구 호출 및 결정을 검사할 수 있도록 합니다. 두 시나리오 모두에서 사용자는 Claude의 작업을 검토, 반복, 승인하는 과정을 통해 작업의 통제권을 유지합니다.

새롭게 출시된 agent template 목록은 다음과 같습니다.

• Research and client coverage: Pitch builder, Meeting preparer, Earnings reviewer, Model builder, Market researcher.
• Finance and operations: Valuation reviewer, General ledger reconciler, Month-end closer, Statement auditor, KYC screener.

Claude는 Microsoft 365 add-ins를 통해 Excel, PowerPoint, Word, Outlook과 직접 연동됩니다. add-ins가 설치되면 애플리케이션 간에 컨텍스트가 자동으로 전달되어, Excel에서 시작된 작업이 PowerPoint로 이동할 때 추가적인 설명 없이 원활하게 이어집니다. 예를 들어, Excel에서 재무 모델을 구축하고, PowerPoint에서 자동으로 업데이트되는 프레젠테이션 자료를 초안 작성하며, Word에서 기업의 템플릿에 맞춰 신용 메모를 편집하고, Outlook에서는 받은 편지함을 분류하고 회의를 주선하며 응답을 초안 작성하는 chief of staff 역할을 수행할 수 있습니다. Claude Cowork 내의 Dispatch 기능을 통해 사용자는 텍스트 또는 음성으로 Claude에 작업 지시를 내릴 수 있으며, 분석가가 자리를 비웠을 때도 로컬 파일 작업을 계속 수행할 수 있습니다.

데이터 및 컨텍스트 접근의 중요성을 인식하여, Claude는 광범위한 파트너 생태계를 구축합니다. 새로운 connector와 MCP app을 통해 데이터 접근성을 확장합니다. connector는 Dun & Bradstreet, Fiscal AI, Financial Modeling Prep, Guidepoint, IBISWorld, SS&C IntraLinks, Third Bridge, Verisk와 같은 제공업체의 데이터에 대한 직접적이고 실시간적인 접근을 제공합니다. MCP app은 Moody's와 같은 파트너의 고유한 도구를 Claude 내부에 직접 임베드하여 맞춤형의 인터랙티브(interactive) UI를 제공합니다. 이러한 통합은 Claude 에이전트가 금융 전문가들이 이미 사용하는 데이터와 도구를 활용할 수 있도록 합니다.

이러한 업데이트는 금융 업무에서 state-of-the-art 성능을 보이는 Claude Opus 4.7과 최적으로 결합됩니다. Claude Opus 4.7은 Vals AI의 Finance Agent 벤치마크에서 64.37%를 달성하여 업계 선두를 기록했습니다.

금융 서비스 분야에서 Claude의 영향은 주요 은행, 자산 운용사, 보험사들의 성공 사례를 통해 입증됩니다. FIS는 AML(Anti-Money Laundering) 조사를 며칠에서 몇 분으로 단축하는 에이전트를 개발하고 있으며, Carlyle은 Claude를 AI 기술 스택의 핵심으로 채택하여 코딩 역량과 추론 능력을 활용합니다. Walleye Capital은 400명 전 직원이 Claude Code를 사용하여 AI-first mindset을 실천하며 생산성 향상과 혁신을 이끌고 있습니다. Morningstar와 PitchBook은 Claude에 독립적이고 분석가 기반의 인텔리전스를 제공하여 사용자가 더 빠르고 정확한 답변을 얻도록 지원합니다. FactSet은 Claude를 자체 데이터 환경에 통합하여 고객이 풍부한 시장 데이터와 분석 도구를 활용할 수 있도록 합니다.

새로운 Claude 에이전트는 financial services marketplace에서 plugin 또는 cookbook 형태로 사용 가능하며, 새로운 connector와 Moody's MCP app은 유료 요금제 고객에게 제공됩니다. Claude for Excel, PowerPoint, Word add-ins는 현재 이용 가능하며, Claude for Outlook은 곧 출시될 예정입니다.